Політика AML / KYC

1. Вступ

Joker Casino дотримується найвищих стандартів у сфері протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та фінансуванню тероризму (Counter-Terrorist Financing, CTF). Ми зобов'язані виконувати вимоги чинного законодавства та нормативних актів, встановлених нашим ліцензіатором.

Процедура «Знай свого клієнта» (Know Your Customer, KYC) є невід'ємною частиною нашої діяльності. Вона спрямована на підтвердження особи гравців, запобігання шахрайству та недопущення використання нашої платформи для будь-яких незаконних фінансових операцій.

2. Правова база

Наша політика ґрунтується на вимогах директив ЄС у сфері протидії відмиванню коштів, рекомендаціях Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), умовах нашої ігрової ліцензії, а також на національному законодавстві у сфері фінансового моніторингу тих юрисдикцій, де надаємо послуги.

3. Процедура верифікації (KYC)

3.1 Коли проводиться верифікація

Верифікація є обов'язковою для всіх зареєстрованих гравців і проводиться перед першою виплатою коштів; при досягненні порогових сум депозитів, встановлених внутрішніми правилами; у разі виникнення підозр щодо особи гравця або законності транзакцій; а також у рамках планових перевірок або на вимогу регуляторних органів. Без успішного проходження верифікації виплата коштів неможлива.

3.2 Необхідні документи

Для підтвердження особи потрібен один із таких документів: паспорт, посвідчення особи або водійське посвідчення з фотографією.

Для підтвердження місця проживання потрібен один із документів, виданих не раніше ніж три місяці тому: рахунок за комунальні послуги, виписка з банківського рахунку або офіційний лист від державного органу.

Для підтвердження платіжного методу — фотографія банківської картки з прихованими середніми вісьмома цифрами, скріншот електронного гаманця або підтвердження банківського рахунку.

За необхідності ми можемо додатково запросити підтвердження джерела коштів або джерела доходів.

3.3 Строки та порядок верифікації

Після отримання повного пакету документів наша команда проводить перевірку протягом одного-трьох робочих днів. У разі потреби в додаткових матеріалах або роз'ясненнях ми зв'яжемося з вами електронною поштою. Усі надані документи зберігаються у суворій конфіденційності відповідно до нашої Політики конфіденційності.

4. Програма протидії відмиванню коштів (AML)

4.1 Моніторинг транзакцій

Ми здійснюємо постійний автоматизований і ручний моніторинг фінансових операцій з метою виявлення підозрілої активності. До ознак, що можуть вказувати на підозрілу активність, належать: незвичайно великі або часті депозити без відповідної ігрової активності; виведення коштів одразу після поповнення без участі в іграх; часті зміни платіжних методів; операції, що не відповідають фінансовому профілю гравця; а також спроби проведення операцій з використанням чужих платіжних засобів.

4.2 Підтвердження джерела коштів

У разі виявлення підозрілої активності або при значних сумах операцій ми маємо право запросити документальне підтвердження законного джерела коштів. Це можуть бути довідка про доходи, податкова декларація, документи про продаж майна, виписки з банківських рахунків або інші офіційні документи залежно від конкретної ситуації.

4.3 Звітування перед регуляторними органами

Відповідно до вимог законодавства ми зобов'язані повідомляти про підозрілі транзакції до відповідних органів фінансового моніторингу. Таке повідомлення здійснюється без попереднього інформування клієнта, що є вимогою закону і не може бути змінено на прохання гравця.

5. Обмеження для осіб з груп підвищеного ризику

Ми не приймаємо клієнтів з юрисдикцій, включених до чорних або сірих списків FATF. Усі гравці перевіряються за міжнародними базами даних на предмет їх можливого статусу: політично значущої особи (PEP), особи під санкціями ООН, ЄС або інших регуляторів, а також осіб, пов'язаних з терористичними або злочинними організаціями. За необхідності для таких категорій осіб застосовуються посилені заходи перевірки.

6. Заморожування та закриття рахунків

Joker Casino залишає за собою право заморозити або закрити обліковий запис гравця у разі відмови від проходження верифікації або надання неправдивих відомостей; виявлення ознак шахрайства або відмивання коштів; отримання запиту від правоохоронних чи регуляторних органів; а також у разі будь-якого порушення умов цієї Політики або Загальних умов використання. У разі заморожування рахунку через підозру в незаконній діяльності кошти можуть бути утримані до завершення відповідного розслідування.

7. Навчання персоналу та оновлення Політики

Усі співробітники, що мають відношення до фінансових операцій і роботи з клієнтами, проходять регулярне навчання з питань AML/KYC та ознайомлені з вимогами чинного законодавства. Ця Політика переглядається не рідше одного разу на рік або позачергово — у разі змін у законодавстві чи вимогах регулятора.